證券時(shí)報網(wǎng)
吳志
2024-07-11 13:14
編者按：
推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系是打造健康成熟的投資文化、夯實(shí)資本市場(chǎng)可持續發(fā)展的根基，是提升國民金融素養、讓投資者分享資本市場(chǎng)改革發(fā)展紅利的重要途徑。值著(zhù)“3·15”之際，證券時(shí)報開(kāi)設《投教進(jìn)行時(shí)》專(zhuān)欄，宣揚各市場(chǎng)主體優(yōu)秀的投教作品及成功經(jīng)驗，積極探索投資者教育的新形式、新內容、新方法。
一方面，伴隨著(zhù)資本市場(chǎng)快速發(fā)展，金融產(chǎn)品日益多元化；另一方面，不同類(lèi)型、不同年齡投資者人數日益增多，且95%以上為中小投資者。兩者相遇，迸發(fā)出巨大的投教內容需求。
一年一度的“3·15”國際消費者權益日來(lái)臨。證券時(shí)報記者了解到，當前，為滿(mǎn)足投資者對金融知識的需求，以券商、基金為代表的資本市場(chǎng)重要參與主體，積極發(fā)揮連接市場(chǎng)和投資者的“橋梁”作用，在內容、形式、渠道等多領(lǐng)域跟著(zhù)場(chǎng)景走，持續積極探索和創(chuàng )新，打造了一批寓教于樂(lè )、喜聞樂(lè )見(jiàn)的投教產(chǎn)品，幫助投資者更好地學(xué)習掌握投資知識，提升投資技能。
在內容創(chuàng )作上精雕細琢
以我國著(zhù)名作家蒲松齡創(chuàng )作的文言短篇小說(shuō)集《聊齋志異》為故事背景，圍繞書(shū)生和狐妖的故事展開(kāi)，通過(guò)書(shū)生在趕考路上遇到狐妖被其迷惑所引發(fā)的貪念，將非法集資概念引入文內，結尾以“魚(yú)為誘餌而吞鉤，人為貪婪而受騙”點(diǎn)睛，提醒投資者警惕高收益投資風(fēng)險。
以一位探險精神十足的火柴人作為主角，巧妙拆解和象征性解釋“投保”二字，通過(guò)獨特視角來(lái)探討投資者保護的概念，每個(gè)字的分解不僅具有深刻的含義，也富有創(chuàng )造性，使得復雜的金融知識變得更加親切和易于接受。
從客戶(hù)理財場(chǎng)景與視角出發(fā)，盡可能追求極致的深入淺出，通過(guò)輕松有趣的大白話(huà)、簡(jiǎn)潔清爽的漫畫(huà)線(xiàn)條實(shí)現“淺出”，通過(guò)真實(shí)客觀(guān)的歷史數據、專(zhuān)業(yè)準確的投資知識實(shí)現“深入”，堅持一個(gè)論據段落必須搭配一幅輕松有趣的漫畫(huà)，助力更多投資者更加了解基金投資，堅定長(cháng)期投資的信念。
在2023年的首屆證券時(shí)報“5·15全國投資者保護宣傳日”優(yōu)秀投教作品展播比賽中，國投證券（原安信證券）的《聊齋新話(huà)|書(shū)生貪念遇狐仙，十年科舉終成夢(mèng)》、海通證券的《火柴人傳》、華夏基金的《大白話(huà)養基》等作品斬獲一等獎，獲得了投資者的喜愛(ài)。
透過(guò)本次活動(dòng)，記者發(fā)現，近年來(lái)，視頻、音頻、圖文等多種投教形式的創(chuàng )新，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動(dòng)了投教服務(wù)的可持續發(fā)展。同時(shí)，金融機構的投教相關(guān)工作人員“腦洞大開(kāi)”，在內容創(chuàng )作上精雕細琢。
“項目發(fā)起人本身是理工科出身，在創(chuàng )作該項目時(shí)，回想起求學(xué)時(shí)有科普大佬用身邊生活常見(jiàn)事物作比喻，把原本很晦澀復雜的傅里葉變換講解得極為直觀(guān)、生動(dòng)，因此在投教推廣工作中一直堅持把專(zhuān)業(yè)的投資理念、知識用生動(dòng)活潑、更低門(mén)檻的方式傳遞給更廣大的受眾。”以《大白話(huà)養基》為例，華夏基金相關(guān)創(chuàng )意負責人向記者透露該作品在創(chuàng )作過(guò)程中的有趣經(jīng)歷。
將專(zhuān)業(yè)性及創(chuàng )新性充分融合
“如何實(shí)現投教內容專(zhuān)業(yè)性與創(chuàng )新性的有效融合”“內容創(chuàng )作時(shí)，如何在同質(zhì)化下尋找差異性”……結合自身創(chuàng )作經(jīng)歷，多位金融機構投教負責人在接受證券時(shí)報記者采訪(fǎng)時(shí)指出，投教內容創(chuàng )作、創(chuàng )新的難點(diǎn)在于需要同時(shí)實(shí)現專(zhuān)業(yè)性、可讀性和差異性。
國投證券投資者教育基地投教產(chǎn)品創(chuàng )作者李倩蘭向記者表示，過(guò)于專(zhuān)業(yè)化、平鋪直敘的金融宣教內容比較晦澀難懂，大部分普通投資者難于在短平快的碎片化閱讀時(shí)間內充分理解，投教創(chuàng )作需要在確保專(zhuān)業(yè)性的同時(shí)不斷出新，持續產(chǎn)出創(chuàng )意，因此，對于創(chuàng )作者而言，如何將專(zhuān)業(yè)性及創(chuàng )新性充分融合是難點(diǎn)。
“融媒體時(shí)代下，投資者教育領(lǐng)域面臨的較大問(wèn)題是投教內容同質(zhì)化。”李倩蘭表示，各家金融機構需要持續思考如何在海量的金融常識普及過(guò)程中尋求突破，在同質(zhì)化內容下構建自家特色，實(shí)現差異化，避免投資者在接觸大量相似內容后產(chǎn)生審美或閱讀疲勞，以此滿(mǎn)足投資者日益增長(cháng)的金融知識學(xué)習需求。
當前，年輕投資者逐漸增多，給資本市場(chǎng)帶來(lái)新的活力，投資者教育也面臨新的挑戰。
海通證券投教基地負責人告訴記者，盡管金融機構在內容創(chuàng )作上不斷創(chuàng )新，比如結合中國傳統文化元素如神話(huà)故事、漢字、民俗文化等，以及研究年輕人的觀(guān)看偏好，力圖推出既專(zhuān)業(yè)又生動(dòng)有趣的教育內容，但在新媒體領(lǐng)域，純知識性?xún)热萃P(guān)注度不高，過(guò)度娛樂(lè )化的內容又可能失去應有的嚴肅性，導致投教內容較難平衡專(zhuān)業(yè)性與吸引力。
華夏基金市場(chǎng)部總經(jīng)理、投教基地負責人陳倩將投教內容創(chuàng )作看作對投資者的一種“市場(chǎng)陪伴”。她指出，有效的市場(chǎng)陪伴，需要以客戶(hù)喜聞樂(lè )見(jiàn)的形式，將長(cháng)期投資、理性投資的理念融入每一篇市場(chǎng)陪伴內容和每一個(gè)市場(chǎng)陪伴活動(dòng)中。金融名詞往往較為晦澀，專(zhuān)業(yè)機構應具備專(zhuān)業(yè)的市場(chǎng)解讀能力和深刻洞察投資人需求的能力，產(chǎn)出深入淺出的市場(chǎng)陪伴內容，并高效地觸達投資人，這是久久為功的過(guò)程。
跟著(zhù)場(chǎng)景走開(kāi)展有效陪伴
通勤路上刷個(gè)財經(jīng)短視頻；做家務(wù)時(shí)放個(gè)理財直播作為背景音；睡覺(jué)前躺在床上看個(gè)理財公眾號……伴隨著(zhù)新媒體的不斷發(fā)展，以上場(chǎng)景描繪了當前投資者，尤其是年輕投資者的金融知識學(xué)習現狀——利用生活中的碎片化時(shí)間快速獲取理財信息。
“市場(chǎng)陪伴并不是單向傳播，而是基金公司與基民之間高質(zhì)量的雙向溝通，因此，積極借助新媒體平臺的力量開(kāi)展市場(chǎng)陪伴是更為高效的選擇。”陳倩說(shuō)，“用戶(hù)在哪陪伴就在哪，我們做了非常多的調整和嘗試。”
據介紹，在數字化時(shí)代，華夏基金積極擁抱投教渠道、投教方式的深刻變革，不斷迭代，在抖音、小紅書(shū)、視頻號、微信公眾號、B站、今日頭條等流量平臺上積極打造獨具特色的投教多媒體矩陣。
相類(lèi)似地，為了覆蓋不同投資者的需求，國投證券在投教活動(dòng)開(kāi)展及產(chǎn)品制作過(guò)程中持續突破、挖掘亮點(diǎn)，構建了包含漫畫(huà)、視頻、圖文與微電影等形式的產(chǎn)品矩陣，同時(shí)，加強與媒體的宣推合作，借助公眾媒體的傳播力量，搭建全渠道宣傳矩陣。
前述海通證券投教基地負責人向記者介紹，近年來(lái)，海通證券持續加強在線(xiàn)教育平臺建設，利用大數據和人工智能技術(shù)，提供個(gè)性化的學(xué)習體驗和內容推薦，使投資者能根據自己的需求和興趣選擇合適的學(xué)習內容。
陳倩表示，基金公司永遠都應把投資者利益放在第一位，將市場(chǎng)陪伴貫穿投資者全生命周期、全生活場(chǎng)景，這不僅可以顯著(zhù)提升投資者的獲得感，更能幫助基金公司更好地洞察客戶(hù)需求，理解客戶(hù)在全投資流程中的問(wèn)題和挑戰，從而更好地優(yōu)化服務(wù)體系。
校對：冉燕青
