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【導(dǎo)讀】2023年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目名單出爐，20家基金公司上榜

中國基金報(bào)記者 曹雯璟

中國金融科技行業(yè)的最權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)近日公布，20家基金公司上榜。

央行官網(wǎng)顯示，2023年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目名單出爐，公示期限為2024年10月18日—10月31日。“金融科技發(fā)展獎(jiǎng)”是中國金融業(yè)唯一的部級(jí)科技獎(jiǎng)項(xiàng)，由中國人民銀行于1992年設(shè)立，集中評(píng)選國內(nèi)優(yōu)秀科技創(chuàng)新成果。

按照獲獎(jiǎng)項(xiàng)目名單，易方達(dá)、華夏、匯添富、南方、興業(yè)、海富通、交銀施羅德、富國、工銀瑞信、天弘、博時(shí)、鵬華、嘉實(shí)、招商、國泰、上銀、中銀、中歐、永贏、西部利得基金等20家基金公司榜上有名。

多家公募機(jī)構(gòu)表示，金融科技是推動(dòng)公募基金等資管機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)和有效工具，未來將不斷影響公募基金的投研、風(fēng)控、銷售等多個(gè)環(huán)節(jié)，日益成為公募基金核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。

20家基金公司獲央行“金融科技發(fā)展獎(jiǎng)”

10月18日，央行網(wǎng)站發(fā)布“2023年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目”的公示文件。

央行表示，根據(jù)金融科技發(fā)展獎(jiǎng)評(píng)審流程，經(jīng)過對(duì)621個(gè)申報(bào)項(xiàng)目的初評(píng)、復(fù)評(píng)、金融科技發(fā)展獎(jiǎng)評(píng)審領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議審定，評(píng)定出257個(gè)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目。現(xiàn)將2023年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目予以公示。

按照央行發(fā)布的信息，獲獎(jiǎng)項(xiàng)目名單公示時(shí)間為2024年10月18日—10月31日，即于本月底公示完畢。

公示文件顯示，在2023年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目名單中，合計(jì)有22個(gè)項(xiàng)目的完成單位有基金公司，共涉及20家基金公司。

具體來看，易方達(dá)基金旗下兩個(gè)項(xiàng)目分別獲得一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)。此外，華夏、南方、匯添富、興業(yè)、海富通、交銀施羅德基金等旗下項(xiàng)目榮獲二等獎(jiǎng)。

與此同時(shí)，富國、工銀瑞信、華夏、天弘、博時(shí)、鵬華、嘉實(shí)、招商、國泰、上銀、中銀、中歐、永贏、西部利得基金等14家基金公司在三等獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)單位中榜上有名。

“金融科技發(fā)展獎(jiǎng)”由中國人民銀行于1992年設(shè)立，被認(rèn)為是中國金融科技行業(yè)的最權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。通過這份獎(jiǎng)項(xiàng)名單，我們可以一窺中國金融科技行業(yè)的發(fā)展重點(diǎn)和核心成果。

公募金融科技重點(diǎn)聚焦

人工智能、指數(shù)、風(fēng)控、投研等

通過梳理公募基金的獲獎(jiǎng)項(xiàng)目名單，我們基本可以看出2023年公募基金行業(yè)金融科技的重點(diǎn)。

比如，易方達(dá)基金的一等獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目為“基于人工智能的一站式主動(dòng)權(quán)益投研業(yè)務(wù)平臺(tái)”，聚焦人工智能在主動(dòng)權(quán)益投研方面的應(yīng)用。易方達(dá)基金的二等獎(jiǎng)獲獎(jiǎng)項(xiàng)目為“EFundGPT資產(chǎn)管理大模型平臺(tái)及場(chǎng)景應(yīng)用項(xiàng)目”，也和人工智能、資產(chǎn)管理有關(guān)。

匯添富基金的“指數(shù)產(chǎn)品全業(yè)務(wù)鏈一體化平臺(tái)”榮獲二等獎(jiǎng)。談及項(xiàng)目開發(fā)的初衷，匯添富基金向記者坦言，近年來，隨著指數(shù)基金數(shù)量和規(guī)模的持續(xù)增長(zhǎng)，指數(shù)投資部門進(jìn)行的組合管理、臺(tái)賬測(cè)算、頭寸風(fēng)控、跟蹤誤差管理等工作壓力顯著增加。同時(shí)，投資、運(yùn)營、銷售各環(huán)節(jié)靠線下溝通配合、整合數(shù)據(jù)物料的協(xié)作模式也難以為繼，亟需開發(fā)專業(yè)化、一體化的指數(shù)產(chǎn)品全業(yè)務(wù)鏈管理平臺(tái)，輔助全鏈路效能提升。

記者了解到，在該項(xiàng)目投產(chǎn)上線后，匯添富基金指數(shù)與量化投資部、指數(shù)運(yùn)營中心等部門人員普遍使用，成為指數(shù)研究、指數(shù)投資、指數(shù)運(yùn)營條線的主要工作平臺(tái)，最終實(shí)現(xiàn)了指數(shù)業(yè)務(wù)的規(guī)則化投資、規(guī)模化擴(kuò)張、精細(xì)化管理三大業(yè)務(wù)效果。

風(fēng)險(xiǎn)控制也是金融科技應(yīng)用的重要領(lǐng)域之一。比如南方基金的“高性能風(fēng)控系統(tǒng)”，該項(xiàng)目同樣獲得二等獎(jiǎng)。記者了解到，該項(xiàng)目在2017年立項(xiàng)，建設(shè)初衷是為了快速響應(yīng)監(jiān)管的各項(xiàng)最新政策規(guī)定和各類客戶的個(gè)性化風(fēng)控要求，并支持業(yè)務(wù)的創(chuàng)新開展。經(jīng)過多輪迭代升級(jí)，該系統(tǒng)在2020年已基本實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全覆蓋，2022年啟動(dòng)信創(chuàng)改造，并于2023年完成全棧適配。

南方基金表示，該系統(tǒng)投產(chǎn)以來，一直緊跟業(yè)務(wù)實(shí)際訴求，持續(xù)優(yōu)化完善，業(yè)務(wù)覆蓋面不斷擴(kuò)大。截至2024年6月，系統(tǒng)中已有超過1.4萬條風(fēng)控條目，每日進(jìn)行數(shù)萬次的風(fēng)控計(jì)算與判定，有效保護(hù)了公司廣大客戶的利益。

為了助力業(yè)務(wù)人員擴(kuò)大在營銷、研究、投資、交易與運(yùn)營條線的能力圈范圍，在重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)流程流轉(zhuǎn)與業(yè)務(wù)操作中更加便捷與高效，“基于Transformer智能基座的全線數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐項(xiàng)目”落地。該項(xiàng)目獲得三等獎(jiǎng)，由國泰基金和上海交通大學(xué)合作開發(fā)。

國泰基金表示，該項(xiàng)目實(shí)際應(yīng)用效果體現(xiàn)在三方面，一是支持基金核心業(yè)務(wù)高速發(fā)展，交易效率與質(zhì)量顯著提高，風(fēng)險(xiǎn)防范能力穩(wěn)步增強(qiáng)；二是減少各類摩擦成本，極大縮短了從信息接收到投資決策到詢價(jià)執(zhí)行的流動(dòng)時(shí)間，真正實(shí)現(xiàn)降本增效；三是規(guī)范投資研究類數(shù)據(jù)治理標(biāo)準(zhǔn)和模式，貫通投資交易信息流，推動(dòng)場(chǎng)外業(yè)務(wù)發(fā)展。

此外，為解決現(xiàn)券交易手工詢價(jià)、合規(guī)審查工作量大等業(yè)務(wù)痛點(diǎn)而開展的“興小二”AI債券交易機(jī)器人項(xiàng)目，同樣榮獲二等獎(jiǎng)。興業(yè)基金向記者介紹，通過深度學(xué)習(xí)的自然語言處理（NLP）、命名實(shí)體識(shí)別（NER）、生成式大模型等AI技術(shù), 探索實(shí)踐人工智能技術(shù)在銀行間債券交易領(lǐng)域的應(yīng)用。目前已實(shí)現(xiàn)秒級(jí)同時(shí)處理上百條詢價(jià)信息，以數(shù)智化手段有效提升了交易員詢價(jià)達(dá)成效率，并降低交易合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，也引領(lǐng)行業(yè)加大投入AI交易員的建設(shè)。

金融科技是實(shí)現(xiàn)公募業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑

10月21日，證監(jiān)會(huì)副主席李超在參加2024金融科技大會(huì)金科論壇時(shí)表示，加快推動(dòng)金融科技在資本市場(chǎng)的應(yīng)用。他指出，金融科技在資本市場(chǎng)的應(yīng)用日益成熟，為資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了有力支撐。

多位業(yè)內(nèi)人士表示，在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境和業(yè)務(wù)發(fā)展的大趨勢(shì)下，傳統(tǒng)金融行業(yè)在進(jìn)入數(shù)字化經(jīng)濟(jì)時(shí)代后，越來越多的金融企業(yè)認(rèn)識(shí)到金融科技是其業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑。

匯添富基金認(rèn)為，近年來，以大數(shù)據(jù)、人工智能和云計(jì)算為代表的新興信息技術(shù)正與金融業(yè)深度結(jié)合，對(duì)資管行業(yè)各方面都產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為行業(yè)機(jī)構(gòu)的普遍共識(shí)。同時(shí)，資管機(jī)構(gòu)也面臨線上用戶交流體驗(yàn)不佳、客戶轉(zhuǎn)化率低、投資決策難度增大、數(shù)字化能力亟待提升等問題。公募基金需要持續(xù)加大對(duì)AI技術(shù)的研發(fā)投入，積極擁抱數(shù)智化變革浪潮，持續(xù)構(gòu)建信息技術(shù)核心能力，不斷推動(dòng)數(shù)字化賦能投研、合規(guī)風(fēng)控等核心業(yè)務(wù)。

南方基金也表示，未來，將進(jìn)一步增進(jìn)金融服務(wù)的普惠性，利用數(shù)字技術(shù)手段，克服傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式下客戶觸達(dá)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、服務(wù)效率等領(lǐng)域的盲點(diǎn)和痛點(diǎn)，為投資者提供較為便捷的金融服務(wù)。

“近年來，對(duì)AI大模型技術(shù)的應(yīng)用，成為資管行業(yè)金融科技發(fā)展的一大亮點(diǎn)。包括我們?cè)趦?nèi)的眾多公募基金機(jī)構(gòu)已經(jīng)將‘?dāng)?shù)智化’能力視為未來的核心競(jìng)爭(zhēng)力，利用人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技工具提升自身的投研和客戶服務(wù)能力，幫助實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。”興業(yè)基金談道。

“未來，差異化發(fā)展或是公募基金行業(yè)發(fā)展的主旋律，金融科技實(shí)力或?qū)⒊蔀楣蓟鸷诵母?jìng)爭(zhēng)力之一，公募基金的科技競(jìng)賽將會(huì)愈演愈烈。”國泰基金強(qiáng)調(diào)，就目前行業(yè)發(fā)展情況來看，如何利用金融科技創(chuàng)新能力讓全部投資者無差異地得到普惠效應(yīng)，創(chuàng)造更多更高的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，是整個(gè)行業(yè)思考和前行的方向，也是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出的制勝關(guān)鍵。

基金公司將持續(xù)加大金融科技投入

推進(jìn)各場(chǎng)景應(yīng)用落地

不少受訪公募表示，未來將加大金融科技投入和業(yè)務(wù)下沉，將金融科技嵌入投研、風(fēng)控、銷售等每一個(gè)可能的場(chǎng)景中，將科技賦能落到實(shí)處。

匯添富基金表示，未來，在投研領(lǐng)域，重點(diǎn)計(jì)劃提升投資管理平臺(tái)的組合管理能力，圍繞權(quán)益投資管理、固收交易、貨幣組合測(cè)算等業(yè)務(wù)場(chǎng)景，推動(dòng)前端、流程、數(shù)據(jù)和服務(wù)層面一體化的自研開發(fā)工作，并探索提升系統(tǒng)智能化水平。在風(fēng)控領(lǐng)域，將重點(diǎn)圍繞事后限額風(fēng)控、盤中實(shí)時(shí)風(fēng)控進(jìn)行深化開發(fā)，落地風(fēng)控計(jì)算、報(bào)警、查詢的業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

在銷售領(lǐng)域，圍繞機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)將不斷完善“添富牛”小程序和機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺(tái)的客戶服務(wù)能力；圍繞渠道業(yè)務(wù)將構(gòu)建體系化面向C端、B端用戶的渠道服務(wù)工具，加強(qiáng)渠道精細(xì)化管理功能；圍繞互金業(yè)務(wù)將通過拓展多平臺(tái)、賦能B端、公私域結(jié)合等措施助力銷售服務(wù)投顧化轉(zhuǎn)型。

“在風(fēng)控領(lǐng)域，未來公司將依托高性能風(fēng)控系統(tǒng)，不斷將公司積累的風(fēng)險(xiǎn)研究成果轉(zhuǎn)化為具體的風(fēng)控條目，實(shí)現(xiàn)風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)的有效沉淀與應(yīng)用；將風(fēng)控能力形成標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，賦能研究、投資、交易等各類業(yè)務(wù)場(chǎng)景。”南方基金同時(shí)指出，在營銷領(lǐng)域，還將構(gòu)建在線觸達(dá)渠道和客戶的平臺(tái)，整合打通分散在不同系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)，以場(chǎng)景的方式串聯(lián)起來，形成標(biāo)準(zhǔn)化的打法和能力沉淀在系統(tǒng)中，最終將投研的成果轉(zhuǎn)化為精準(zhǔn)匹配客戶需求的產(chǎn)品，提升客戶的投資獲得感。

國泰基金表示，接下來將在現(xiàn)有技術(shù)沉淀之上，從以下幾個(gè)方面發(fā)力：一是發(fā)揮與上海交通大學(xué)計(jì)算機(jī)應(yīng)用研究所的合作優(yōu)勢(shì)，持續(xù)探索與優(yōu)化智能識(shí)別算法、大語言模型和RAG技術(shù)在基金行業(yè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的更多實(shí)際落地應(yīng)用；二是夯實(shí)網(wǎng)絡(luò)信息安全與新型技術(shù)應(yīng)用安全，提升信息安全硬實(shí)力；三是加大信創(chuàng)投入，探索信創(chuàng)創(chuàng)新應(yīng)用；四是構(gòu)建數(shù)字業(yè)務(wù)培育模式，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新。

“公司將進(jìn)一步探索AI技術(shù)在投研領(lǐng)域的賦能場(chǎng)景，例如利用生成式大模型技術(shù)、知識(shí)圖譜等人工智能技術(shù)整合公司內(nèi)外部投研數(shù)據(jù)垂直搭建智能投研平臺(tái)來輔助投資研究。風(fēng)控領(lǐng)域方面，將搭建準(zhǔn)實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)旁路系統(tǒng)來提升事前、事中的投資風(fēng)控?cái)?shù)字化能力。”興業(yè)基金談道。