中國證券報
董添
2024-07-11 12:18
投資者保護是資本市場(chǎng)的永恒主題。
5月15日，由證券時(shí)報社主辦的“5·15全國投資者保護宣傳日聯(lián)合行動(dòng)暨‘星火計劃’”活動(dòng)在深交所舉行。圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進(jìn)金融強國建設”這一話(huà)題，監管部門(mén)、近百家金融機構代表齊聚一堂，分享經(jīng)驗、交流心得、融通聯(lián)動(dòng)，碰撞智慧火花。
監管部門(mén)、金融機構代表圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進(jìn)金融強國建設”舉行座談。宋春雨/攝
下沉式“陪伴”
券商、基金等金融機構是連接廣大投資者與市場(chǎng)的重要橋梁，金融機構投教相關(guān)人員則是打通投資者教育和保護工作“最后一公里”的工作者，他們對投資者教育和保護工作感悟頗深。
多位與會(huì )代表表示，發(fā)揮金融機構在投資者教育中的陪伴作用，其實(shí)是踐行“金融為民”發(fā)展理念的具體表現。
山西證券財富運營(yíng)部總經(jīng)理郭熠認為，投教工作經(jīng)歷了從被動(dòng)到主動(dòng)的過(guò)程，今后進(jìn)一步提升的方向是真正從客戶(hù)需求出發(fā)，從買(mǎi)方思維出發(fā)，客戶(hù)全生命周期的陪伴。
“與其說(shuō)是教育，其實(shí)我們更認為是一種服務(wù)或者是陪伴。” 國泰基金首席信息官倪鎣稱(chēng)，投教實(shí)際上也是一個(gè)教學(xué)相長(cháng)的過(guò)程。
易方達基金董事總經(jīng)理王玉華表示，“我們堅持做專(zhuān)業(yè)、規范、投資者喜聞樂(lè )見(jiàn)的投教，希望通過(guò)我們的投教工作，傳遞認知，影響行為，建立信任。”
在“陪伴”的過(guò)程中，金融機構將投教活動(dòng)“下沉”是主要的方式。
這其中，華林證券通過(guò)云直播等創(chuàng )新形式的投教活動(dòng)，深入西藏那曲、日喀則、桑蘭、藏度等多個(gè)市縣村，探索少數民族地區投教新模式。
長(cháng)城證券財富管理總部投教負責人鄧燕稱(chēng)，要讓投資者教育知識真正“動(dòng)”起來(lái)、“活”起來(lái)，成為看得見(jiàn)、摸得著(zhù)、感受得到的“投資者身邊的投教”。
據悉，長(cháng)城證券在南昌投教基地設置了VR、人工智能等多媒體設備，通過(guò)智能導覽、互動(dòng)答題、體感互動(dòng)游戲等沉浸式體驗，充分提升投教智能化和趣味性。
華西證券通過(guò)和四川綿陽(yáng)科技城科創(chuàng )中心合作，建設了一個(gè)省級投教基地，從而與科技人才服務(wù)產(chǎn)業(yè)園形成協(xié)作聯(lián)動(dòng)，打造多要素相融合的投教生態(tài)圈。
華西證券投教基地負責人唐嶺稱(chēng)，加入“星火計劃”后，希望行業(yè)能夠共同行動(dòng)起來(lái)，把各家所長(cháng)進(jìn)行更大的發(fā)揮，堅守金融為民的初心和使命。
國泰基金積極參與券商、垂直平臺的多類(lèi)型活動(dòng)，通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下不同的活動(dòng)方式覆蓋了過(guò)億的投資者，竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴，服務(wù)到廣大投資者。
探索共建共享
近年來(lái)，視頻、音頻、圖文等多種投教形式的創(chuàng )新，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動(dòng)了投教服務(wù)的可持續發(fā)展。
第一創(chuàng )業(yè)經(jīng)紀業(yè)務(wù)運營(yíng)統籌部客戶(hù)服務(wù)中心負責人謝貴陽(yáng)認為，要做精準型投教，投教不能鋪天蓋地，泛泛而談，而要向特定的群體開(kāi)展針對性的投教工作。郭熠舉例表示，山西證券在革命老區代縣的一所高中建立了全國首家“青少年金融教育基地”，效果顯著(zhù)。他認為在幫扶區域可以提供相關(guān)的教育支持，提升欠發(fā)達地區孩子的金融意識和自信心。
然而受本身內容量少、教育普適性的特點(diǎn)，投教內容和產(chǎn)品面臨著(zhù)同質(zhì)化的問(wèn)題。探索共建、共享是有效解決投教內容同質(zhì)化的一個(gè)重要方向，匯聚行業(yè)智慧、凝聚工作合力、發(fā)揮媒體優(yōu)勢成為座談會(huì )上諸多機構達成的重要共識。
“很高興在‘5·15全國投資者保護宣傳日’這個(gè)重要的時(shí)間點(diǎn)，看見(jiàn)資本市場(chǎng)投教‘星火計劃’的啟動(dòng)，讓我們看到了更多投教工作的可能性。”廣發(fā)基金投資者教育基地負責人梁嘉瑩表示，一方面，金融機構可以更多地通過(guò)這一平臺實(shí)現共建共享投教內容。另一方面，也可以讓不同的機構凝聚起來(lái)，組成“投教朋友圈”，聯(lián)合制作投教作品，以及合作開(kāi)展投教活動(dòng)。
在本次活動(dòng)中，證券時(shí)報啟動(dòng)資本市場(chǎng)投教“星火計劃”，該計劃將通過(guò)“一個(gè)機制”——合力構建投教長(cháng)效合作機制、“一個(gè)平臺”——探索搭建投教資源共享平臺、“一個(gè)陣地”——努力筑牢投教服務(wù)專(zhuān)屬陣地，匯聚多方力量形成強大穿透力，擊穿投資者教育中的堵點(diǎn)和盲點(diǎn)。
對于探索內容共建、共享，鵬華基金品牌管理部總經(jīng)理于凌波有著(zhù)期盼，“近期我們發(fā)現，券商投教基地的資源非常豐富，包括我們的股東國信，包括上海證券的紅色投教基地，以及在座一些券商伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生動(dòng)的深度投教項目，希望今后和大家能夠不斷生成成果。”
推動(dòng)理性投資
今年4月，中國資本市場(chǎng)迎來(lái)第三個(gè)“國九條”，新“國九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”、“助力更好滿(mǎn)足人民群眾日益增長(cháng)的財富管理需求”。
在與會(huì )金融機構看來(lái)，相關(guān)表述對金融行業(yè)提出了更高層次的要求，除了要把投教內容做到實(shí)用、易懂、有趣，還要幫助投資者提高收益獲得感。
銀華基金營(yíng)銷(xiāo)管理與服務(wù)部總監鄭奇峰認為，投教的內容既要有一定的深度，又要有一定的廣度。我們發(fā)現非理性行為對投資導向有著(zhù)重要影響。因此，除了傳播傳統的金融知識外，還應該積極傳播心理學(xué)、哲學(xué)、行為金融學(xué)等相關(guān)領(lǐng)域的前沿理論和實(shí)踐知識。“我們公司正在研究、實(shí)驗一些小工具，探索順人性方式，希望可以利用一些典型的心理機制，讓投資者更容易地做出對自己長(cháng)期有利的行為。”
在重視投資者回報方面，平安基金產(chǎn)品企劃部總經(jīng)理謝娜表示，平安基金比較注重對投研條線(xiàn)的內部考核，如何讓投研條線(xiàn)、市場(chǎng)條線(xiàn)能夠把投資者的回報放在所有工作的第一位。比如在對投資人員的業(yè)績(jì)考核里，除了有三年以上的長(cháng)期業(yè)績(jì)考核之外，還增加了盈利客戶(hù)數、最大回撤等考核指標，希望基金經(jīng)理在投資過(guò)程中以投資者回報和投資者利益作為最優(yōu)先考慮的方面。
梁嘉瑩表示，在接下來(lái)的投教工作中，廣發(fā)基金將廣泛宣傳長(cháng)期投資、價(jià)值投資理念，幫助資本市場(chǎng)培育耐心的資本。
校對：楊立林
