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2024-09-16 18:49
央行出手，又有支付機構(gòu)被罰。
9月10日晚間，中國人民銀行北京市分行針對高匯通、拉卡拉、度小滿、隨行付、聯(lián)動商務(wù)等5家支付機構(gòu)違規(guī)行為開出多張罰單，多位時任總經(jīng)理、副總經(jīng)理也一并被罰，合計罰沒超3700萬元，處罰決定均為9月4日。
其中，被罰金額最高的是北京高匯通商業(yè)管理有限公司。
罰單信息顯示，該公司的違規(guī)行為包括：違規(guī)開展條碼支付業(yè)務(wù)；未及時發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；未嚴格落實開戶實名制審核要求；違反賬戶管理規(guī)定；超地域經(jīng)營預(yù)付卡業(yè)務(wù)；違規(guī)進行非同名劃轉(zhuǎn)操作。
北京高匯通商業(yè)管理有限公司因6項違規(guī)行為被警告，沒收違法所得1214.74萬元，并處罰款1572.61萬元，罰沒共計2787.35萬元；時任總經(jīng)理朱某被警告，并處罰款20萬元；時任總經(jīng)理張某清被警告，并處罰款25萬元。
拉卡拉支付股份有限公司被警告，并處罰款406萬元；時任總經(jīng)理陳某被警告，并處罰款15萬元；副總經(jīng)理吳某被警告，并處罰款15萬元。違規(guī)行為涉及未落實真實、完整、可追溯和全流程一致性的要求；未嚴格落實商戶實名制要求；未將商戶資金結(jié)算至其同名銀行結(jié)算賬戶等問題。
聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司被警告和罰款290萬元；時任副總經(jīng)理徐某被警告，并處罰15萬元。違規(guī)行為包括未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實商戶實名制要求；未按規(guī)定保存特約商戶申請材料、資質(zhì)審核材料等檔案資料；未按規(guī)定設(shè)置特約商戶的收單賬戶。
北京度小滿支付科技有限公司被警告和罰款121萬元；時任總經(jīng)理萬某被警告，并處罰款10萬元。違規(guī)行為涉及未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進行備案；未嚴格落實支付賬戶開戶實名制審核要求；違規(guī)為金融企業(yè)開立支付賬戶；存在辦理支付賬戶和非同名銀行賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的情況；上傳交易信息未落實真實、完整、可追溯和全流程一致性的要求；未嚴格落實商戶管理相關(guān)要求。
隨行付支付有限公司由于未落實特約商戶實名制管理要求和違反賬戶管理規(guī)定，被罰款57萬元；時任副總經(jīng)理郭某被罰款1萬元。
多位業(yè)內(nèi)人士表示，在監(jiān)管力度更大、范圍更廣、行為更具體趨勢下，支付行業(yè)已經(jīng)從早期的追求業(yè)務(wù)規(guī)模快速增長進入支付業(yè)務(wù)價值多元化階段，也就是從量到質(zhì)的升級，行業(yè)將逐步走向規(guī)范。
此前，央行專欄文章也公開表示，不斷強化支付行業(yè)監(jiān)管，堅決維護行業(yè)良好秩序。人民銀行將全面加強監(jiān)管、防范化解風(fēng)險貫穿支付機構(gòu)各個發(fā)展階段，探索建立支付機構(gòu)全生命周期監(jiān)管機制。依法從嚴查處支付違規(guī)行為，提升行業(yè)合規(guī)水平，有效凈化市場環(huán)境。
