證券時報
劉頌
2024-09-20 22:32
【導讀】針對轄區(qū)銀行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，重慶證監(jiān)局連發(fā)三道行政監(jiān)管函
中國基金報記者 張燕北 孫曉輝
針對轄區(qū)銀行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，近日重慶證監(jiān)局密集出手，一日連發(fā)三道行政監(jiān)管函，涉及中國工商銀行、廣發(fā)銀行、招商銀行的重慶分行。
個別基金銷售人員“無證上崗”
工行重慶市分行被警示
9月14日，重慶證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對中國工商銀行股份有限公司重慶市分行采取出具警示函措施的決定》。
根據(jù)行政監(jiān)管措施決定書，重慶證監(jiān)局表示，經(jīng)查，中國工商銀行重慶市分行存在個別未取得基金從業(yè)資格的員工從事基金銷售管理工作的情況，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《基金銷售辦法》）第三十條第二款、《關(guān)于實施〈基金銷售辦法〉的規(guī)定》第十七條第一款的規(guī)定。
依據(jù)《基金銷售辦法》第五十三條，重慶證監(jiān)局決定對中國工商銀行重慶市分行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
記者查閱《基金銷售辦法》，其中第三十條第二款顯示，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當強化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。
《關(guān)于實施〈基金銷售辦法〉的規(guī)定》第十七條第一款也指出，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當強化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風控人員應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。
基金銷售業(yè)務(wù)多項違規(guī)
廣發(fā)銀行重慶分行遭責令整改
9月14日，重慶證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行采取責令整改措施的決定》。
重慶證監(jiān)局表示，經(jīng)查，廣發(fā)銀行重慶分行存在以下問題：基金銷售業(yè)務(wù)負責人、部分合規(guī)人員以及個別支行基金銷售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格；基金銷售業(yè)務(wù)負責人進行調(diào)整，未報送相關(guān)人員免職、任職的備案資料；2023年上半年未開展基金銷售業(yè)務(wù)適當性自查。
上述行為違反多項規(guī)定。重慶證監(jiān)局指出，廣發(fā)銀行應(yīng)立即采取有效措施對上述問題進行整改，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，嚴格落實備案報告要求，提高基金銷售合規(guī)管理水平。并應(yīng)當在收到本決定書之日起30日內(nèi)向重慶證監(jiān)局提交書面整改報告。
按照《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)聘任/免除董事、監(jiān)事和高級管理人員，自作出聘任/免除決定之日起5個工作日向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)備案，包括任職情況備案登記表、記載免職原因的免職決定文件。
此外，《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十條顯示，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當每半年開展一次適當性自查，形成自查報告。
投資者適當性及宣傳推介違規(guī)
招行重慶分行遭警示
此外，9月14日，重慶證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對招商銀行股份有限公司重慶分行采取出具警示函措施的決定》。
重慶證監(jiān)局表示，經(jīng)查，招商銀行重慶分行存在兩項問題。第一，基金產(chǎn)品普通投資者申請成為專業(yè)投資者過程中，未向投資者說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，未警示可能承擔的投資風險。
第二，該行在基金銷售過程中使用的個別宣傳推介材料刊載基金經(jīng)理特定產(chǎn)品過往業(yè)績，未覆蓋該基金經(jīng)理管理的全部同類產(chǎn)品的過往業(yè)績；個別宣傳推介材料存在片面、夸大宣傳基金經(jīng)理過往業(yè)績的情況。
上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》和《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》的相關(guān)條款規(guī)定。
經(jīng)查詢，《證券期貨投資者適當性管理辦法》相關(guān)條款顯示，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行審慎評估，確定其符合要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。
《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》相關(guān)條款規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金經(jīng)理過往業(yè)績的，原則上應(yīng)當覆蓋該基金經(jīng)理管理的全部同類產(chǎn)品的過往業(yè)績，不得片面選取特定或部分產(chǎn)品、特定或部分區(qū)間過往業(yè)績進行宣傳。
此外，基金宣傳推介材料必須使用清晰的語言表述，不得夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經(jīng)理或者其管理的基金過往業(yè)績。
編輯：喬伊
審核：木魚
