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又一家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)宣布停止基金銷售業(yè)務(wù)。

繼喜鵲財(cái)富之后，中民財(cái)富基金銷售（上海）有限公司（以下簡稱“中民財(cái)富”）8月22日宣布，由于經(jīng)營業(yè)務(wù)調(diào)整，公司決定停止基金銷售業(yè)務(wù)。值得注意的是，公司還表示線上平臺(tái)已無法使用，計(jì)劃贖回的投資人近期可以通過郵寄相關(guān)材料的方式辦理贖回業(yè)務(wù)，如果逾期未做處理的，公司將為投資者辦理存量份額轉(zhuǎn)托管至基金公司直銷平臺(tái)。

近年來，公募基金業(yè)績整體表現(xiàn)不佳，拖累基金銷售市場持續(xù)低迷，市場競爭也日趨激烈，一些中小型基金銷售機(jī)構(gòu)面臨生存挑戰(zhàn)。

中民財(cái)富官宣停止基金銷售業(yè)務(wù)

8月22日，中民財(cái)富在其官方公眾號(hào)“中民i基金”發(fā)文稱，由于經(jīng)營業(yè)務(wù)調(diào)整，公司決定停止基金銷售業(yè)務(wù)。

公司同時(shí)披露了存量客戶的處置安排。因公司線上平臺(tái)已無法使用，中民財(cái)富表示，計(jì)劃贖回的投資人于2024年8月31日前在“中民i基金”微信公眾號(hào)留言“贖回+姓名+聯(lián)系方式”并根據(jù)指引郵寄相關(guān)材料至公司辦理贖回。

逾期未做處理的，公司將為投資者辦理存量份額轉(zhuǎn)托管至基金公司直銷平臺(tái)，后續(xù)投資者可以通過基金公司辦理基金交易查詢等業(yè)務(wù)。

公司在文末還附上了24家合作基金公司的聯(lián)系方式。

實(shí)際上，中民財(cái)富的運(yùn)營早已出了問題。

券商中國記者幾日前就關(guān)注到了公募機(jī)構(gòu)頻頻終止與中民財(cái)富的基金銷售業(yè)務(wù)合作。8月份以來，有博時(shí)基金、安信基金、華泰保興基金、國聯(lián)基金、招商基金、中信保誠基金、銀河基金、華泰柏瑞基金、匯添富基金、東方基金、寶盈基金等十多家公司宣布終止與中民財(cái)富的基金銷售業(yè)務(wù)合作。

上述基金公司紛紛公告稱，經(jīng)協(xié)商一致，公司將終止與中民財(cái)富在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作，包括認(rèn)購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

基金公司表示，對(duì)于已通過中民財(cái)富購買并持有公司旗下基金的投資者，為維護(hù)投資者利益，請(qǐng)及時(shí)自行辦理基金份額轉(zhuǎn)托管或贖回業(yè)務(wù)。如投資者未及時(shí)處理，公司將直接為投資者將存量份額轉(zhuǎn)至公司直銷平臺(tái)。

天眼查信息顯示，中民財(cái)富成立于2014年11月，注冊(cè)資本1億元，總部位于上海市，公司股東為中民瀚丞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，公司曾宣傳是中國民生投資股份有限公司旗下專業(yè)財(cái)富管理和社區(qū)金融服務(wù)平臺(tái)。2016年，證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)中民財(cái)富證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。

基金公司與代銷機(jī)構(gòu)解約力度有所加大

今年以來，已有多家基金銷售機(jī)構(gòu)被公募基金宣布終止基金銷售合作，更為嚴(yán)重的是，部分機(jī)構(gòu)甚至宣布停止基金銷售業(yè)務(wù)。

7月17日，喜鵲財(cái)富發(fā)布關(guān)于停止基金銷售業(yè)務(wù)的公告。公告稱，因業(yè)務(wù)發(fā)展和調(diào)整的需要，喜鵲財(cái)富決定停止基金銷售業(yè)務(wù)，請(qǐng)投資者于2024年7月20日前登錄系統(tǒng)將持有基金份額贖回，若逾期未贖回，將為投資者辦理份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)至各基金公司。

早在2022年7月7日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱，喜鵲財(cái)富在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項(xiàng)違規(guī)，已被采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月的監(jiān)督管理措施。同時(shí)，對(duì)公司董事長采取出具警示函措施。

部分基金公司秉持履職盡責(zé)態(tài)度，早在喜鵲財(cái)富和中民財(cái)富宣布終止基金銷售業(yè)務(wù)之前就宣布了終止銷售業(yè)務(wù)合作的公告。

在基金公司終止與基金銷售機(jī)構(gòu)合作的公告發(fā)布之前，一些銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際上已不再保有份額，不過這些基金仍出現(xiàn)在公司的銷售機(jī)構(gòu)合作名單中。基金銷售公司作為銷售基金的重要渠道，基金公司應(yīng)該保持勤勉盡責(zé)的態(tài)度，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的運(yùn)營能力時(shí)刻保持關(guān)注，一旦銷售公司出現(xiàn)運(yùn)營困難，應(yīng)該及時(shí)行動(dòng)起來，從公司合作名單中剔除出去，以免讓投資者產(chǎn)生損失。

除了中民財(cái)富、喜鵲財(cái)富外，券商中國記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來被公募基金扎堆終止合作的基金銷售公司還有中植基金、中期時(shí)代、北京增財(cái)基金銷售公司等。

另外，財(cái)咖啡基金近年來也頻頻出現(xiàn)經(jīng)營異常信息。據(jù)上海證監(jiān)局8月20日公告，上海證監(jiān)局在立案告知書送達(dá)公告里顯示，財(cái)咖啡基金銷售涉嫌違反《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，決定對(duì)該公司進(jìn)行立案調(diào)查。天眼查信息顯示，財(cái)咖啡基金為第三方銷售機(jī)構(gòu)，成立于2013年4月3日，注冊(cè)資本2000萬元。不過，三位股東分別為周泉恭、南京場外企業(yè)管理有限公司、陳富根，其中周泉恭和南京場外企業(yè)管理有限公司均存在被限制高消費(fèi)和股權(quán)凍結(jié)情況。上海市浦東新區(qū)人民法院還在今年6月24日向財(cái)咖啡基金和周泉恭發(fā)了限制消費(fèi)令。今年3月和去年11月，上海證監(jiān)局兩次對(duì)財(cái)咖啡基金發(fā)出通告稱，該機(jī)構(gòu)違反《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對(duì)該機(jī)構(gòu)采取暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)十二個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

基金代銷行業(yè)承壓

近年來，基金銷售市場持續(xù)低迷，市場競爭也日趨激烈，基金代銷行業(yè)承壓，一些中小型第三方基金銷售機(jī)構(gòu)甚至面臨生存挑戰(zhàn)。

曾幾何時(shí)，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)在公募基金發(fā)展壯大過程中扮演重要角色。第三方基金銷售機(jī)構(gòu)近年來發(fā)展迅速，通過提供便捷的線上服務(wù)，降低了投資者購買公募基金的門檻，讓更多普通投資者能夠參與到公募基金投資中來。

數(shù)據(jù)更新停留2023年的公募基金代銷保有規(guī)模榜顯示，近20家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的非貨公募保有規(guī)模進(jìn)入百強(qiáng)，螞蟻基金位列榜首，保有規(guī)模為12723億元，天天基金、騰安基金、上海基煜、匯成基金等公司非貨公募保有規(guī)模均超千億元。

代銷公募基金產(chǎn)品數(shù)量居前的百家公司中，有39家機(jī)構(gòu)為第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，在基金代銷市場中占據(jù)重要位置。如天天基金、珠海盈米、螞蟻基金、上海基煜等幾乎參與了市場上所有機(jī)構(gòu)旗下基金產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月23日，市場上有公募基金代銷基金數(shù)量的機(jī)構(gòu)共有478家，平均代銷基金數(shù)量為2236只。其中，僅天天基金一家公司代銷基金數(shù)量超萬只，90家機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量超過5000只，其中超三分之一為第三方基金銷售機(jī)構(gòu)。

不過，近年來公募基金產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)不及預(yù)期，基金銷售慘淡。另外，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)之間的博弈愈加激烈，行業(yè)“馬太效應(yīng)”顯著，一些大型機(jī)構(gòu)憑借先發(fā)優(yōu)勢，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段推動(dòng)技術(shù)和服務(wù)的創(chuàng)新，為投資者提供較為豐富的服務(wù)。反觀一些中小型第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，風(fēng)控薄弱、銷售不達(dá)預(yù)期，在服務(wù)上更是無法與大型機(jī)構(gòu)相匹敵，有些機(jī)構(gòu)甚至受到股東連累，不得不停止基金銷售業(yè)務(wù)。

數(shù)據(jù)顯示，近40家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量不足千只。

此外，一些頭部基金銷售公司股東披露財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)出現(xiàn)下滑。例如，同花順披露，基金銷售及其他業(yè)務(wù)上半年?duì)I收1.68億元，同比下滑4.91%。東方財(cái)富披露的天天基金上半年非貨幣型基金銷售額為4996.64億元，同比下降約1%。盡管天天基金的凈利潤為0.64億元，同比增幅約23%，不過營業(yè)收入為14.17億元，較2023年同期的20.14億元下降近30%，基金代銷收入同比承壓。